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[名律師]

六大要素幫您挑選合適的產業規劃律師~王志楷律師

世界名人网专题报道          于 February 23, 2013 at 05:46:55:


(Insert Attorney Frank Wang’s photo here)

許多人認為,只要是律師都可以幫忙起草一份遺囑,沒錯,在多數情況下的確如此,但是每個人都需要為其財富作出長遠而整體的策劃,遺囑,只是適當“產業規劃Estate Planning”中的一部份。

如果您想為自己和家人做出最佳方案,每個人都應該實現這一目標,最好的辦法是聘請專業律師,他不僅僅是草擬遺囑,並且專精財務規劃方案。畢竟,您會讓您的家庭醫生幫您執行外科手術嗎?我敢肯定,家庭醫生在醫學院是學到了一些有關手術的基本知識,可是您願意冒這樣的風險,只因他收費比專業外科醫生更便宜?但在股權這麼重要的事項上,值得您冒險嗎?畢竟是一分錢一分貨,對不對?這一思維同樣適用於遺產的規劃上。

現在,您可能認為自己並不需要聘請專家,因為您的財務狀況很簡單嘛。我的建議是,產業規劃並非高資產值人仕的專利。除非您是一個產業規劃律師,您不應該是判斷「您需要的是否只是一個簡單的遺囑」的決策者。之所以這麼說,因為我看到的大多數人,都是為了單純想節省法律費用導致這一決定,而不是出於明智的判斷。許多產業規劃律師是不收取初次會面的諮詢費用,所以何不抽空訂下一個約見時間,並聽取他們的專業意見。您不會有任何損失,還可能得到在遺產規劃方面一個免費的受教育機會,您也許會決定您是需要專業律師協助的。

事實上,一份好的產業規劃本身就是您的無形資產,它應該是在您生活正常時就準備妥當。所以,如果您一旦不幸在喪失能力情況下或者與世長辭了,它能協助客戶保護自己的資產,簡化了結算遺產的手續,合理計劃的節稅,來避免資產被一些不可預見的稅收項目、法律責任或不週全的繼任規劃而吞噬。當然,這需要您現在就做出投資,但這筆錢值得花,因為它有可能在未來幫您節省更多的錢,而且還可以避免至親於哀悼痛失摯愛之餘,同時兼顧繁瑣的遺產繼承程序和省去家庭成員間更多的衝突,並對您自己以及您的資產,提供更多的保護和控制權。

所以,現在您知道聘請遺產規劃的策劃者應該是唯一的選擇,您該如何尋找呢?我的建議是,在您所在的地區內,尋找遺產規劃方面的專業機構組織,它是由專注於產業規劃的律師們所組成。成員不僅是最有可能的主管,還專精於遺產規劃;而不是市面上一般常見的僅僅填寫空白表格而收費便宜的律師。該組織通常提供了一個很棒的專業網絡,這些律師於該組織共同的使命下努力合作。其中有一個組織是“Wealth Counsel財富顧問”,它成立於1997年,現在全美國有超過3000 位會員。該組織不僅是強大的,因為它不單單是有幾十年,甚至幾世紀的經驗相結合的產業規劃律師所組成,而且組織中的所有成員堅定地致力於,不僅是與他們的客戶,而且是與他們的同行之間建立起終身的合作關係。

一旦找到您心目中的產業規劃律師,不妨致電其辦公室,預約一個會面時間,並且確定第一次的諮詢是免費的。

在您們會面之前,要尊重他們給您的這個免費咨詢,提前準備好您的問題,包括您的切身需要以及您所關切的議題。這些資料會幫助律師知道您所以要求會面的原因,以及您想得到哪一方面的協助。

一旦到了律師辦公室,這裡有一些很好的提示,你可能要牢記:

·律師的年齡並非競爭的最佳指標

事實是,遺產規劃可以涉及到很多法律專業層次方面,但它也不是關於火箭的科學;僱用一個律師,已經不應該以頭髮花白的多寡為條件。高齡其實也有一些缺點,因為法律是時刻在改變的。因此,一個老律師可能熟悉雷根,或任何人當總統時的法律,但他們是否明瞭今天的法律?您要確認律師起草的是最與時俱進新的規劃方案,以便更好地服務於我們的客戶,而不是老的代理律師所認定適當的方案,應該是他們使用慣了的老辦法。此外,對大多數的客戶來說,幾十年後萬一有什麼事情發生,當他們的配偶和子女真正有需要時,希望該律師仍在身邊。因此您還必須慎重考慮,當選擇一位遺產規劃律師時,根據年齡判斷,有朝一日當您真正需要他時,是否可能已經退休或不幸已經先您而辭世了?

·詢問律師是否從頭開始創建每份計劃

好的律師應該因應不同客戶的需要,而為每個客戶量身訂造最適合的方案以及相關的法律文件。沒有兩個客戶的情況是一模一樣的,不應該套用同一個基本信託架構,只是更換客戶名字,就成了另一個客戶的遺產規劃方案。

·要求查看律師曾經作過的產業規劃

產業規劃最困難的部分是,很難區分出它的好壞。因此客戶往往會選擇收費更便宜,也是最常見有缺陷的產業計劃,甚至無法分辨出其差別所在。如果您又不是律師,那麼您該怎麼做呢?一個好的經驗法則是,參考律師之前所做過的案例。它看起來如何?看上去很專業嗎?它的計劃書有多少頁?做為一般的經驗法則是,更厚重的,應該是更好的計劃。為什麼呢?一個好的計劃,眾所周知是涵蓋所有常見的突發事件,以及如何預做準備來解決這些問題,讓您能夠得到1)確實是您心中所想要的,2)不會預留任何機會給法院,來替您作出決定。

·告訴律師您的關注和需求

聆聽律師的反應,他們是否聽進去您所說的話,他們是否試著幫忙解決您的這些問題呢?

·這裡有幾個問題,可以向律師提問:

√ 詢問律師對於如何避免遺囑認證的看法?如果他們認為這沒什麼大不了的,這不該是您的問題,切斷交談,繼續下一個提問。

√ 向他們推薦作為自己生前信託的受託人。如果他們認為您不能成為自己的受託人,切斷交談,繼續下一個提問。

√ 詢問律師,什麼是他們選擇遺囑執行人的一般性建議。如果認為律師應該是執行您遺囑的人,而非指派一名稱職的人來執行,切斷交談,繼續下一個提問。

√ 詢問律師,是否可以告知,如何轉移資產到自己生前的信託。如果他們回答不了,繼續下一個提問。

√ 詢問律師如何收費。遠離那些按您遺產大小的百分比而收費的律師。如果您收到的報價為2500元以下的遺產信託,也必須非常小心,良好的產業規劃,通常需要律師花費大量的時間將它組合在一起,因此成本會更高。

·最後,您看得到自己是否有位能建立長期合作關係的律師嗎?

他們是否認真聽您說話?他們是以您能了解的方式與您溝通嗎?您能否感覺得到彼此間存在相互信任的關係呢?在為您和您的家人作出決定,是否找到正確的產策劃人,相信自己的直覺,它多半是正確的。

本文由王志楷律師事務所提供,該事務所位於休士頓中國城恆豐銀行大樓908室,

初次的專業諮詢是免費的,我們根據不同的客戶分析他們的需要,隨著與Wealth Counsel聯盟成員的互相合作 ,協助客戶保護他們的資產,並提供切實可行的解決方案與法律服務。歡迎通過電子郵件frankwang@frankwanglaw.com或電話281-685-5566與我們聯繫。



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